2023金融信息服務行業投資方向分析

• 方蔓桃 2023年7月20日 來源：百度 961 60
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近年來，隨著大數據、云計算、區塊鏈、人工智能等新技術的快速發展，這些新技術與金融業務深度融合，釋放出了金融創新活力和應用潛能，這大大推動了我國金融業轉型升級，助力金融更好地服務實體經濟，有效促進了金融業整體發展。在這一發展過程中，又以大數據技術發展最

金融信息服行業市場到底怎樣?金融信息服務行業即以互聯網技術為核心手段，依托網站、電腦及手機端軟件等載體向用戶提供股票、基金、債 券、期貨等金融產品的相關信息服務，服務內容包括金融資訊、金融數據、交易工具等。按行業參與主體劃分， 主要包括行情交易系統服務商、金融資訊終端服務商及網絡財經信息服務商三類： 行情交易系統服務商：為證券公司、基金公司提供證券行情委托交易系統、資訊發送系統、網絡安全應用等系統 及日常維護，代表企業包括財富趨勢(通達信)、同花順、大智慧等。

近年來，隨著大數據、云計算、區塊鏈、人工智能等新技術的快速發展，這些新技術與金融業務深度融合，釋放出了金融創新活力和應用潛能，這大大推動了我國金融業轉型升級，助力金融更好地服務實體經濟，有效促進了金融業整體發展。在這一發展過程中，又以大數據技術發展最為成熟、應用最為廣泛。

金融信息服務提供者從事互聯網新聞信息服務、法定特許或者應予以備案的金融業務應當取得相應資質，并接受有關主管部門的監督管理。金融信息服務提供者不得制作、復制、發布、傳播下列內容的信息：散布虛假金融信息，危害國家金融安全以及社會穩定的;歪曲國家財政貨幣政策、金融管理政策，擾亂經濟秩序、損害國家利益的;教唆他人商業欺詐或經濟犯罪，造成社會影響的;虛構證券、基金、期貨、外匯等金融市場事件或新聞的;宣傳有關主管部門禁止的金融產品與服務的;法律、法規和規章禁止的其他內容。

根據中研普華產業研究院發布的《2020-2025年中國金融信息服務行業發展趨勢及投資預測報告》顯示：

金融信息服務行業市場深度分析

金融信息服務行業產業鏈上游是基礎信息提供商，包括各交易所專屬的信息發布機構和專業資訊機構;中游是各類金融軟件與信息服務提供商，將從上游采購獲得的原始數據及采編的金融財經信息進行再加工，并通過自身的軟件產品傳遞給下游;下游既包括基金公司、資產管理機構、私募投資基金、期貨公司等機構投資者，也包括個人投資者。

從金融信息服務行業頭部上市公司營業收入來看，東方財富、恒生電子和同花順構成行業第一梯隊，2021年，東方財富、恒生電子和同花順營收規模分別達130.9、66.5和55.0億元。

在資本市場火熱 的背景下，2015年證券市場投資者數量快速增長至9,910.54萬戶，同比增速達35.87%。截止2021年12月底，中國證券投 資者數量達到1.97億戶，同比增長11.04%;2022年10月中國證券投資者數量達到2.10戶，相對于2021年末增長6.61%， 保持增長趨勢。政策的放開極大促進了開戶導流業務的發展，便捷的開戶方式及證券賬戶上限放開為行業帶來大量增量 空間，并且存量用戶將持續提供交易傭金收入。截至2022年11月，同花順APP線上開戶合作券商數達77家，大智慧APP38 家，通達信APP37家。指南針因計劃收購網信證券，合作券商數下降為4家。

從發展特點和趨勢來看，“金融云”快速建設落地奠定了金融大數據的應用基礎，金融數據與其他跨領域數據的融合應用不斷強化，人工智能正在成為金融大數據應用的新方向，金融行業數據的整合、共享和開放正在成為趨勢，給金融行業帶來了新的發展機遇和巨大的發展動力。

近幾年，監管機構每年核準設立公募基金8家左右(2018年12家)，證券公司2家左右(2018年為0家)，保險公司10家左右(2018年7家)，發行理財產品的銀行每年新增60家左右，信托和期貨牌照已經多年未發。預計常態化需求疊加外資開放需求，未來兩年新增系統建設空間有望擴大。

公募基金行業蓬勃發展。隨著中國資本市場的發展，公募基金憑借豐富的標準化產品、投資管理優勢以及信息 披露規范等優勢，已成為各類投資者財富穩健增長不可或缺的投資工具。根據中國證券投資基金業協會數據， 截至2022年9月末，已發行公募基金數量為10263支，相較于2021年末增長10.5%;凈值達265856.86億元，相較 于2021年末增長4.0%。疊加監管政策、經濟發展趨勢、基金投顧業務放開等因素，公募基金行業仍處于蓬勃發 展時期。 基金公司及銀行為主要銷售渠道，第三方代銷規模快速增長。基金銷售渠道主要有銀行代銷、券商代銷、基金 公司直銷及第三方獨立基金銷售公司代銷。截止2019年，基金公司直銷及銀行代銷為基金主要銷售渠道，基金 銷售保有規模分別為57.3%及23.59%;第三方代銷基金保有規模占比雖小，但增長迅速，自2017-2019年，第三 方代銷公募基金保有規模占比分別為3.84%、7.76%及11.03%。基金代銷行業競爭激烈，隨著基金通過互聯網愈 發出圈，第三方代銷公司依靠操作便捷、海量流量、精準營銷以及專業服務等優勢搶占大量年輕用戶群體，有 望持續擴張。

數據顯示，同花順的利潤彈性和營收彈性一樣，在2015年得到了極致的放大，歸母凈利潤從2014年的0.6億，增長了接近15倍到2015年的9.6億元。隨后幾年，公司憑借對C端用戶的運營、基金代銷的穩步推進以及以導流業務為主的廣告及推廣業務的增長，公司總體的凈利潤水平還是維持在高位。

互聯網+金融信息服務行業未來發展方向

國內領先的金融信息服務提供商。公司產品及服務覆蓋產業鏈上下游的各層次參與主體，包括證券公司、基金公司等機 構客戶，以及廣大個人投資者。公司主要業務是為各類機構客戶提供軟件產品和系統維護服務、金融數據服務、智能推 廣服務，為個人投資者提供金融資訊、投資理財分析工具、理財產品投資交易服務等。同時公司已構建同花順AI開放平 臺，可面向客戶提供智能客服、智能投顧、智能質檢機、智能醫療輔助系統等多項AI產品及智能化解決方案。當前同花 順AI產品及服務正在積極拓展至生活、醫療、教育等更多領域。

互聯網發展改變了金融信息服務信息獲取、生產加工處理和利用方式，金融信息服務內容更加多元化和專業化。但金融信息服務向互聯網的轉移不等于互聯網金融，互聯網金融也不等于金融信息服務，二者在發展背景、基本含義、發展內容、業務模式等各個方面具有本質區別。近年來，個別實際從事互聯網金融的企業，以金融信息服務為幌子，在未獲得相關資質和許可的情況下，開展投資理財業務、借貸中介業務等金融業務，干擾金融秩序，也給金融信息服務業健康穩健發展帶來一定影響。在互聯網金融風險專項整治過程中，有關部門依法開展相關清理整頓。

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